什麼是人頭帳戶?
詐騙集團於社群平臺張貼,徵求家庭代工、簡單輕鬆工作、貸款免手續費等貼文吸引民眾洽詢,雙方加入LINE之後開始詳談。
起初對方對於工作或者貸款內容詳細說明、態度親和、提供公司登記證書、甚至雙方簽訂線上「合作契約書」,一切看來像是按照正常申請的程序在進行。
接下來,開始進入歹徒重頭戲咱們來討論點準備詐騙的事
歹徒謊稱需要 登記材料、協助作帳、申請貸款、匯入工作薪資等各種原因
要求被害人A拍攝個人身分證照片,再寄出個人銀行存摺及提款卡
如何寄出呢?歹徒會【指導】被害人A將個人資料包裝在袋子或盒子:
1、拿到超商依據歹徒指示操作事務機,印出歹徒先登打好的寄貨單,利用店到店寄送服務寄出(被害人A對於寄貨單上的寄、取件人完全不認識)
2、引導民眾至O軍一O將包裹寄出
3、放置於捷運行李櫃、智能櫃等,待人收取
等包裹寄到另一家超商或下一個地點時,再由歹徒的同夥前往領取
拿到手的銀行帳戶,讓歹徒可以再用來騙另一位被害人B將錢匯入…等被害人B報案時,查到匯入的銀行戶頭是誰的?
沒錯,就是被害人A的,A成為了人頭帳戶
提醒您,對於個人的印鑑、存摺、網路交易密碼等,負有應自行妥善保管之責任,絕對不可交付陌生人,否則成為人頭帳戶,亦將背負刑責,得不償失!
銀行存摺和提款卡寄給別人本身就是相當可疑的事
不要以為存摺裡面沒錢就沒關係
他要的確實就是你的簿子